Что такое AML и AML-сервисы - и как это поможет сохранить вашу крипту

?? Что такое AML и AML-сервисы — и как это поможет сохранить вашу крипту
«Эй, есть грязная крипта? Нет? А если я найду?» — звучит как шутка из прошлого, но за этим скрывается вполне реальный и важный вопрос: откуда пришли монеты на наш кошелек и насколько они чистые?

Разберем, что такое AML (Anti-Money Laundering), как работают проверки, чем они полезны и, главное, как обезопасить свои кошельки и аккаунты на СЕХ-биржах от блокировок

? Что такое AML?
AML — это система по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering). Она включает в себя набор инструментов и процедур, направленных на то, чтобы:

• отслеживать подозрительные транзакции в блокчейне
  
• выявлять связи с наркотрафиком, мошенничеством и другими незаконными схемами
  
• защищать добросовестных пользователей от случайного попадания в черные списки
  

? Как это работает?
Система AML основывается на двух базовых принципах:

1 KYC (Know Your Customer) — «знай своего клиента». Биржи и обменные платформы обязаны проверять личность своих пользователей. Обычно это паспорт, селфи и адрес прописки

2 KYT (Know Your Transaction) — «знай свою транзакцию». Предусматривает анализ происхождения средств, поступающих на кошельки

AML-сервисы анализируют:

• историю транзакций
  
• метки и связи адресов (например, взаимодействие с миксерами, взломанными биржами или даркнет-площадками)
  
• уровень риска (risk score) по каждому адресу
  

❓ Что такое «грязный» адрес
Адрес, который получил метку от AML-сервиса, такую как «stolen», «scam», «darknet», «mixer» и другие «черные» метки

Как вообще адреса попадают в эти «черные» списки?

1. Пользователь сообщает о краже средств в полицию или аналитическую компанию
2. Специалисты отслеживают путь движения криптовалюты
3. Адреса, участвующие в подозрительных транзакциях, получают метки и вносятся в базу

? Что, если ваш адрес станет «грязным» после перевода?
Такое действительно возможно:

например, вы отправили крипту на биржу, а позже один из адресов, участвующих в этой цепочке, получает метку

как? AML-база обновляется, ваш кошелек внезапно оказывается тоже под подозрением

как итог: заморозка счета, запрос на KYC или даже блокировка вашего аккаунта

⛔ Кто находится в зоне риска?

• тот, кто обменивает USDT с рук
  
• принимает оплату в крипте
  
• работает с разными ноунейм обменниками и любит принимать монеты с непроверенных адресов
  

Узнали себя? Тогда самое время проверить свои кошельки на предмет грязных связей

➕ Как подстраховаться?
Шаги, как снизить риски:

1 Проверяйте кошельки перед приемом монет. Используйте любые AML-сервисы, которым вы доверяете, или доверяют в интернете. Мы доверимся ChainsCheck — он предоставляет три бесплатных проверки в день, чего вполне достаточно рядовому криптану

2 Всегда проверяйте контрагентов. Создайте отдельный входящий кошелек. Получили монеты → проверили адрес → если все в порядке — перевели средства на основной кошелек или биржу

3 Не проводите сделки с сомнительными обменниками. Нет отзывов, сайта, статей в медиа, но зато низкие курсы? — здесь лучше пройти мимо

? Как работают AML-сервисы?
Рассмотрим тот же ChainsCheck:

Он анализирует адреса в сетях BTC, ETH, BSC, TRX и показывает:

• историю транзакций
  
• уровень риска и связи с подозрительными сервисами
  
• понятный отчет с оценкой риска по кошельку: low / medium / high
  

Получили адрес? Сразу проверьте его через AML-сервис. Это займет всего минуту, а может избавить вас от долгих недель объяснений и разбирательств с биржей

Вы можете быть абсолютно добросовестным пользователем, но один подозрительный адрес — и вы уже в центре неприятной ситуации. Лучше проверить заранее, чем потом доказывать, что вы ни при чем

? Итог
AML — это фильтр, который поможет отделить чистые транзакции от грязных

• проверка адресов — это способ подстраховаться и спать спокойно
  
• используйте AML до того, как отправлять или получать крипту
  
• относитесь к своим основным кошелькам и аккаунтам бережно, не принимайте на них все подряд
  

Все это про цифровую гигиену: простое действие, которое может спасти вас от больших проблем

Почему без AML-сервисов даже "чистая" криптовалюта может быть заморожена на бирже?

И как AML-сервисы определяют  является ли адрес «сомнительным»  и можно ли это проверить заранее?