Политика AML сервиса

1. Общие положения

1.1. Настоящая Политика противодействия легализации доходов, добытых преступным путём (далее — «Политика AML») регулирует порядок действий сервиса Shadow Node по снижению риска использования сервиса в целях:

• финансирования терроризма;
• торговли людьми;
• распространения оружия массового уничтожения.

1.2. Shadow Node реализует риск-ориентированный подход и внедряет внутренние процедуры AML в соответствии с общепринятыми международными стандартами и рекомендациями профильных организаций, а также с учётом методических рекомендаций по оценке Risk-Score источников криптовалюты.

1.3. Настоящая Политика AML распространяется на всех пользователей сервиса Shadow Node (далее — «Пользователь») и на все операции, осуществляемые через сайт Shadow Node.

1.4. Используя сервис Shadow Node, Пользователь подтверждает, что ознакомлен с настоящей Политикой AML и принимает её условия.

2. Элементы системы AML

2.1. Система AML сервиса Shadow Node включает в себя, в том числе, следующие элементы:

• применение риск-ориентированного подхода и модели Risk-Score;
• использование внешнего AML-анализа блокчейн-транзакций;
• назначение должностного лица, ответственного за соблюдение AML.

2.2. Сервис Shadow Node вправе обновлять и совершенствовать внутренние процедуры AML без предварительного уведомления Пользователя, если это необходимо для повышения эффективности системы контроля.

3. Модель оценки риска (Risk-Score)

3.1. Для операций с криптовалютой Shadow Node применяет модель оценки риска источника средств на основе показателя Risk-Score, рассчитываемого по данным внешнего AML-анализа блокчейн-транзакций.

3.2. Risk-Score — это условный числовой показатель (как правило, от 0 до 100), отражающий степень связи адреса или транзакции с:

• биржами и сервисами с низким уровнем регулирования;
• иными высокорисковыми категориями.

3.3. В рамках риск-ориентированного подхода Shadow Node использует следующую примерную градацию уровней риска:

• Низкий риск: Risk-Score от 0 до 24;
• Умеренный риск: Risk-Score от 25 до 49;
• Повышенный риск: Risk-Score от 50 до 74;
• Высокий/критический риск: Risk-Score от 75 до 100.

3.4. Пороговое значение Risk-Score для автоматической блокировки операции.
При достижении или превышении порогового уровня Risk-Score = 70 и выше:

• выполнение обменной операции приостанавливается;
• по операции запускается процедура углублённого AML-контроля;
• у Пользователя могут быть запрошены дополнительные документы и сведения по процедурам SoF.

3.5. При значениях Risk-Score ниже порогового уровня операция, как правило, может быть выполнена в обычном порядке. При этом Shadow Node сохраняет право:

• провести дополнительную проверку транзакции;
• применить усиленный мониторинг, если совокупность факторов (сумма, частота, характер операций) указывает на критический риск.

4. Использование внешнего AML-анализа

4.1. Для анализа источника криптовалюты и определения Risk-Score Shadow Node использует один или несколько специализированных сервисов блокчейн-аналитики (далее — «AML-анализатор»).

4.2. AML-анализатор осуществляет:

• автоматический анализ адресов и транзакций на предмет связей с высокорисковыми категориями;
• расчёт показателя Risk-Score для адресов и/или транзакций;
• формирование отчётности, используемой для принятия решений по операциям.

4.3. Перечень используемых AML-анализаторов может изменяться Shadow Node без предварительного уведомления Пользователя, если это требуется для повышения эффективности AML-контроля или по иным объективным причинам.

5. Условия и сроки возврата средств

5.1. В случаях, когда в результате проведения проверки Shadow Node принимает решение не выполнять обменную операцию, средства могут быть возвращены Пользователю при соблюдении требований AML и с учётом технических возможностей.

5.2. Стандартный срок возврата.
Стандартный срок осуществления возврата средств на Shadow Node составляет до 48 (сорока восьми) часов с момента:

• принятия решения о возврате средств; и
• при необходимости, получения от Пользователя корректных реквизитов для возврата.

5.3. При возврате средств Shadow Node может удерживать только комиссию соответствующей сети блокчейна, в которой осуществляется возврат, если такая комиссия взимается протоколом или инфраструктурой сети и/или платёжного провайдера.

5.4. В случаях, когда:

• Пользователь отказывается от прохождения проверки SoF.

Shadow Node вправе:

• ограничить доступ Пользователя к сервису;
• предпринять иные действия, предусмотренные внутренними регламентами и применимыми нормами.

6. Ответственный за AML

6.1. Для координации и реализации настоящей Политики AML в Shadow Node назначается должностное лицо, ответственное за соблюдение требований AML (далее — «Compliance Officer сервиса Shadow Node»).

6.2. К функциям указанного должностного лица относятся:

• обеспечение внедрения и соблюдения внутренних процедур AML;
• организация мониторинга операций и внутренних проверок;
• инициирование внутреннего расследования в отношении подозрительных операций;
• организация обучения и информирования персонала по вопросам AML.

7. Хранение данных и конфиденциальность

7.1. Shadow Node НЕ обеспечивает хранение:

• копий документов, предоставленных в рамках процедур и SoF;
• журналов операций и результатов AML-проверок;
• отчётов AML-анализа и внутренних отчётов по операциям.

8. Заключительные положения

8.1. Настоящая Политика AML носит общий характер и не является исчерпывающим описанием всех процедур и технических мер, применяемых Shadow Node. Внутренние регламенты могут содержать дополнительные требования и процедуры, не подлежащие публичному раскрытию.

8.2. Shadow Node оставляет за собой право в одностороннем порядке изменять и дополнять настоящую Политику AML, в том числе в целях приведения её в соответствие внутренних процедур сервиса.

8.3. Актуальная версия Политики AML публикуется на сайте Shadow Node. Продолжение использования сервиса после внесения изменений в Политику AML означает согласие Пользователя с такими изменениями.